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下一个10年,数字经济的黄金时代 | 巨象看未来

作者:赵胜、余灿

首发于公众号:巨象财经EFinance
下一个10年,数字经济的黄金时代 | 巨象看未来
关键词:数字经济体、5G 、区块链、周期性机会

赵胜:WBF(世界区块链大会)发起人、Digital USD创始人。游历百余国,拥有广阔的全球视野,对科技哲学之美、AI、区块链等未来技术趋势有着前瞻性的思考和洞察,被中国众多企业家学员称为科技领域的“超级大脑”。在国内相继推出“AI-Blockchina-C”、“百年巨象——区块链”、“区块链的3个平行世界”等理论模型。

余灿:巨象财经创始人兼CEO,WBF(世界区块链大会)数字经济研究院院长,基于未来世界的“巨象理论”创始人,擅长基于第一性原理深度思考和洞察未来趋势,专注研究数字经济的创新玩法,为传统企业转型和新经济发展提供战略咨询和创新加速。

2018年,很难。站在当下的困境,回望历史,展望未来。深圳40年改革的历史,马化腾向产业互联网转型的讯号,以及“数字经济”写入十九大成为国家级战略的信息,也许能帮助我们看到未来的曙光。《邓小平时代》《数字化生存》《下一代互联网》这三本书也会给你不一样的视角和信心。个人认为,未来10年,数字经济将迎来发展的黄金时代。也就是说,整个商业的元素人、货、场等都进行重构。我们将从以下5个方面进行阐述:

1、至暗时刻:传统企业家陷入哪些困境 ?
2、暗流涌动:周期的拐点意味着哪些机会?
3、数字经济:从BAT到TMD到PKQ
4、技术驱动:从互联网到区块链
5、未来10年:数字经济发展的5大方向

下一个10年,中国的企业家将会在哪里升起?传统企业家转型,还是新一代企业家异军突起?时间会给我们答案。站在2018年,遥望未来,眼下的中国经济,很难很关键。

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一、至暗时刻:传统企业家陷入哪些困境 ?

2018年,很难很关键。

很难的原因在于:内忧外患。朋友圈弥漫着经济下行的讯号:传统企业裁员倒闭破产的消息不断;创业的黄金时代结束的说法也广为传播;股市陷入前所未有的低迷;线下饭局,第一次听到“房产并不是当下最好的投资”这样的讯号;投资机构表示融不到钱;创业者表示过冬的粮草远远不够……外部中美关系的敏感度提升,也带来一系列的影响。

很关键的原因在于:经历过经济周期的人知道,艰难往往孕育着机会。当下正是一个经济周期拐点的关键时刻。每次拐点都意味着财富的重新分配,品牌的重新崛起,产品的重新迭代,其中势必带来一系列的新机会,甚至可以说是数十年一遇的机会。

做实业的,不仅是中小企业不好过,大企业同样面临破产的危机。比如,山东有一家企业,叫做晨曦集团,是山东的第二大石化企业,还有一家是山东永泰集团,是做轮胎的公司,都是破产清算了。现在整个经济状况已经蔓延到上游产业链了,中下游的企业日子更不好过。

做投资的,房地产投资已经进入转折周期。据统计,在过去的十六年里:北上广深的房价涨了20倍,但全国的GDP才上涨了不到7倍。目前中国的楼市总市值已经超过了430万亿,是GDP的5倍,是广义货币供应量M2的2.5倍,是储备货币是15倍,是货币发行的45倍。

这个数据意味着房产的严重问题。未来十年,房产最可能出现两大问题,一是卖不了,二是不让卖。因为价格太高,流动性变差,卖不出去,还有可能是政策性的偏移,比如房产税、限购限售(海南房产三年才能拿到房产证,五年内不许出售)等政策,会让国内的房产投资出现一定的低潮。

如果说在过去10年,你啥都不干,但是在一线城市买了几套房子,享受了房价暴增的红利,这就是雷军说的,“站在风口上,猪都能飞”。但是站在2018年的关键点,我们寻找的是未来10年“会飞的猪”,而不是局限在当下。站在当下看未来,巨象财经认为,数字经济的黄金时代已经到来。为什么这样说呢?

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二、暗流涌动:周期的拐点意味着哪些机会?

历史总是惊人的押韵。如果我们回望过去,会发现每次周期拐点都异常艰难,但是每次拐点之后,都带来全新的机会。

1978年全国物质匮乏,几乎到了吃饭都有问题的地步,人均粮棉油所有量,只相当于1955年的水平,城市里800万户人没有住房,但是随之的改革开放大大提高了生产力,人民生活水平也发生了翻天覆地的变化。在《邓小平时代》这本书中,我们可以从深圳这座城市的发展历史,看到变革中的力量,从一个小渔村发展成为一个国际化的大都市,变革者经历的至暗时刻,创造者付出的血泪代价。为什么改革开放40年来,深圳能迎来如此飞速的增长?很大程度上利用了人口红利,大量初中毕业的农村劳动力涌入城市,成为工厂工人,深圳因此成为最大的制造中心。人口不仅促进生产力的发展,也促进生产关系的变革。

2008年华尔街金融危机爆发,美国著名的五大投行:高盛、摩根斯坦利、美林、雷曼兄弟、贝尔斯登,陷入混乱和崩溃。雷曼兄弟正式申请破产保护。2007年美国房价开始下跌时,大量人因为还不起房贷,房子退还给银行,银行只能低价拍卖,让房价跌幅更快。大量的MBS遭遇违约,投资者遭受了重大损失,股市崩盘,数百万美国人被银行赶出了房子,大部分房子没有人居住。在讲述华尔街金融危机的传记剧情电影《大空头》中,部分情节就描绘了“一堆房子空着”和“一群人无房可住”的现象。

但也正是在2008年,一个自称中本聪(Satoshi Nakamoto)的人在一个隐秘的密码学评论组上贴出了一篇论文《比特币:一种点对点的电子现金系统》,陈述了他对电子货币的新设想,中本聪勾画了对比特币的构想——第一个由用户自己掌握、无需中央管理机构或中间人的电子货币网络。其中首次提到了区块链的概念。比特币的出现,开启了全新的区块链革命,由此也迎来区块链的黄金十年,人们进入到一个全新的数字世界。

区块链是继互联网之后,再一次对人类生活带来革命性意义的技术。如果说互联网解决了信息的问题,那么区块链则是用数学的方法,解决了信任的问题。互联网促进生产力的发展,区块链是对生产关系的纠偏。区块链因为其天然的加密学特点、全球化属性以及金融属性,使它变得更具革命性。区块链不仅仅是技术,更是思想。思想改变人的行为,重塑全新的商业世界和人类社会。如果说互联网开启来了数字经济的1.0时代,那么区块链则是开启数字经济2.0时代的关键技术,巨象财经认为,此次技术革命,将开启数字经济的黄金时代。

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三、数字经济:从BAT到TMD到PKQ

如果你现在24小时离不开腾讯的微信,点外卖离不开美团,闲着无聊还要刷半个小时快手,那么,你已经360度无死角卷入数字化生存当中,而这一切,都离不开互联网的发展。从BAT(百度、阿里巴巴、腾讯)到TMD(今日头条、美团、滴滴)到PKQ(拼多多、快手、趣头条),互联网重塑现实世界,带来了天翻地覆的变化。

趣头条的出现,更是区块链思想的一大应用。趣头条利用区块链的通证经济思想,改变激励和信任机制,建立了一套用户忠诚体系——任务机制和金币激励,用户所有的行为都可以转化成金币,包括阅读、点评、邀请好友、分享朋友圈等。不到两年时间,这家公司已经拥有1.8亿用户,月活6000万,估值达27亿美元。

互联网带领人们进入全新的数字经济时代,区块链的思想则大大改变着经济的模式。从原子到比特,从线下到线上,从现实世界到数字世界,二者互为镜像,带领人们进入数字化生存的3.0时代。

回顾中国经济的数字化历程,我们可以从一个小细节了解。美团的创始人王兴,在高二的时候读到《数字化生存》这本书的中文译本,看到“互联网的本质是移动比特比移动原子的速度更快,成本更低”,从此这个理念深深印在他的脑海里,成为他后来创业的法则。王兴从这本书得到的重要启示就是:凡是没有被互联网改变的行业,都将被它改变。这是互联网带来的发展,由此诞生了一系列超级公司,从BAT到TMD到PKQ,而趣头条的出现,则是将数字经济带往一个全新的高潮,开启了从互联网到区块链的数字化时代。

正如《数字化生存》的尼葛洛庞帝说,“我们无法否定数字化时代的存在,也无法阻止数字化时代的前进,就像我们无法对抗大自然的力量一样”。历史的进步是必然的。当计算不再只和计算机有关,它决定我们的生存,就像空气和水。我们看到数字化生存时代,人们充满兴奋地谈论的新话题是大数据、物联网、新能源、人工智能、生命科学、太空探索等。

2008年我国的互联网用户规模为2.98亿人,2018年的上网用户达8.02亿人,移动用户占比98.3%。数字化浪潮渗透到日常生活的方方面面,比如,工作、学习、生产、消费等。从原子到比特,迎来一个全新的变革时代。数字化时代的发展,很好的回应了这句话“预测未来的最好办法就是把它创造出来”。互联网解决了信息差的问题,区块链作为“信任的机器”,解决的是信任成本的问题,促进交易方式的变革。如果说尼葛洛庞帝的《数字化生存》是一个时代的标识,象征着数字时代的开启,那么纳撒尼尔 波普尔的《数字黄金》,则象征着数字经济的黄金时代的到来。

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四、技术驱动:从互联网到区块链

区块链的到来,将世界大概分为三层,现实世界、互联网世界和区块链世界。现实世界是物理世界,互联网世界和区块链世界共同构成了“数字世界”。他们是“平行”和“镜像”的关系。线下是什么?比如线下买东西,去沃尔玛,线上有阿里巴巴,区块链的“阿里巴巴”是谁?不知道。线下旅游是港中旅,线上的旅游是携程,区块链的“携程”是谁?不知道。所以,区块链领域的BAT还没有出现,区块链将带来巨大的机会。

区块链为什么会产生五万亿美金的公司?因为区块链是一个零边际成本的商业世界,区块链世界的企业增长都是指数级的增长。阿里巴巴的效率肯定比沃尔玛的效率高,区块链的“电商巨头”一定会比阿里巴巴的效率还高,因为里面的摩擦和交易成本更低。从科斯的理论来说,公司存在的原因是内部交易成本比外部交易成本要低,区块链再一次大幅度降低了组织内部的交易成本,颠覆了过去的组织关系。同时,通证的流转效率比传统的货币流转效率要高得多,因而其运行效率也会大幅提高。因此,未来区块链版本的阿里巴巴、腾讯、京东、苹果、Facebook肯定比现在运行效率高得多,因此市值也要比现在的市值要高得多。

斯坦福大学教授张首晟曾讲“区块链可能是互联网的一百倍”,这是一个大框架描述,但是背后到底有没有理论力证?有没有数据支撑?区块链的基础技术其实比较简单,单纯的区块链技术对这个世界的影响很小,只有穿透了四大革命:科技革命、金融革命、商业革命以及社会革命,才能掀起一个更大的浪潮。

比如,资产流通速度增加。过去中国很多资产无法变现,很多公司不能IPO,因为资产不能衡量,你是做海底捞的,他做汽车修理,双方的资产不能交易。但区块链不一样,她的颗粒度特别小,资产能够快速变现,市场自由灵活定价。区块链盘活了沉睡已久的全资产市场。

比如,通证经济的革命。通证的意义,一定是全新的市场经济,只有站在这个维度你才能理解。如果只是一个分布式账本,只是一个数字货币,可能只是类似于一个技术的替代,但有了通证,一切价值便都有了载体,商业世界便有了一个全新的基石。

因此,我们可以说,区块链带来的新商业体系和新社会体系,通过对生产关系的根本性变革,对传统的机制产生颠覆性重构,在人类生产力进步的天平上,区块链则是直接改变天平的支点,带来的影响是互联网、人工智能的几何级倍数,可能是一百倍,也有可能是一千倍、一万倍。所以,区块链技术驱动,将带来全新的数字经济时代。

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五、未来10年:数字经济发展的5大方向

巨象财经认为,物理世界所有值钱的、稀缺的东西,都将在数字化生存的时代,被重新做一遍,比如,古老的黄金在数字经济时代,将插上想象的翅膀,将迎来全新的数字黄金的时代……这只是猜想的一个方面。

我们先来看一组数据:2017年我国数字经济总量达到27.2万亿元,同比增长超过20.3%,显著高于当年GDP增速,数字经济对GDP的贡献高达55%。可见,数字经济的黄金时代才刚刚开启。我们认为,未来10年,数字经济将在以下5个方面迎来全新的发展:

1、数字支付。以支付宝、微信为代表开启新一轮移动支付革命,我国跳过了“信用卡社会”,直接用移动支付引领了独具特色的“无现金社会”。据麦肯锡数据显示,2016年中国与个人消费相关的移动支付金额高达7900亿美元,相当于美国的11倍。我国的支付宝、微信将在欧洲、亚洲、澳洲、美洲等全球零售支付渠道开辟,引领全球金融科技(Fintech)的新一轮革命,促进国际移动支付体系和国际清算体系的变革。

2、数字制造。数字经济和实体经济融合发展的重要领域是数字化的制造业,迎来智能制造的新阶段,这也是“中国制造”升级“中国智造”的核心内容。国家层面也发布了“中国制造2025”战略,推动实体行业的转型升级,并将和德国、日本展开深入的合作,促进实体行业特别是制造业的数字化进程。

3、数字金融。数字金融市场有多大?看一组数据就会明白:2017年全球股权资产规模为70万亿美元,债务约为100万亿美元,房地产市场为230万亿美元,全世界的资产总和(包括股票、债券、房地产、大宗商品等)为400万亿美元。通过建立数字世界的数字身份,人们获得数字世界的信任,将数字资产进行交易和流通,把华尔街金融的所有类目都可以重新做一遍,比如数字保险、数字信托、数字证券等。随着区块链技术的发展,据预测,2027年,全球拥有数字身份的人将占比80%,全球迎来可信社会,金融领域带来全新的变革。

4、数字供应链。供应链端的改革也将迎来全新的数字化,通过和合作伙伴一起数字化供应链,能够将消费和生产完美地结合起来,实现从农场到餐桌的数字化进程。也就是说用数字化的方式,把传统的市场重新做一遍,大大提高生产效率。工厂的生产模式也将从B2C变为C2B,用户需求驱动生产实现消费者驱动的供给。

5、数字生活。5G的大面积使用,将迎来全新的变革。如果说互联网的出现,让人们的生活开始数字化,正如高通的CEO莫伦科夫所说:5G是一种全新的网络,它能为大量设备提供支持,5G的诞生与电力或汽车同等重要,它将对经济和社会产生深远影响。如果说1G打电话,2G聊QQ,3G刷微博,4G看视频,5G的想象空间又在哪里呢?5G作为强大的基础设施,将对虚拟现实、物联网、人工智能等产生广阔的影响,人们的生活将高度数字化。

总的来说,未来10年数字经济的两个核心是:数字产业化和产业数字化。一方面,数字经济加速向传统产业渗透,由此产生了airbnb、滴滴打车等分享经济的新形态,另一方面,传统产业数字化、网络化、智能化进一步发展,带来智能制造,数字供应链等的发展。

阿里巴巴的掌舵人张勇在提出未来规划时,也提出“未来十年最重要的是数字经济时代,我们的使命就是在数字经济时代让天下没有难做的生意”,为此,张勇特别提出“数字经济体”的概念,整个阿里巴巴从一个电商公司,长成为一个横跨商业、金融、物流、云计算等各个领域的数字经济体,也成为整个中国数字经济的一个缩影。

从实践再看理论,数字经济理论的成熟,其实在上世纪90年代中期就已经开始,比如,曼纽尔卡斯特《信息时代:经济、社会与文化》、尼葛洛庞帝《数字化生存》、美国经济学家唐塔普斯科特的《数字经济》等,引领了数字经济这个理念在全世界的流行,近几年从理念到实践,进一步走向成熟。数字经济的发展,从互联网到区块链,未来10年技术驱动经济,毫无疑问,人们将迎来数字经济的黄金时代。

好书推荐:时代三部曲(过去、现在、未来)

1、傅高义:《邓小平时代》
2、尼葛洛庞帝:《数字化生存》
3、赵胜、陈云、余灿:《下一代互联网》(中信即将出版)

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下一个10年,数字经济的黄金时代 | 巨象看未来

数字经济的黎明刚刚开启,
未来10年,即将迎来黄金时代,
期待一起探讨,共同前行。

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